ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）資格と英語力　

ＦＰ発祥の地米国では、以前から「自分の資産は自分で保全し育てる」という考え方が定着していたためにその資産を運用するアドバイスを得るＦＰの存在が大きかったことをお伝えするとともに、今後の日本のＦＰ事情を予見するものであると書きました。ここで英語力のある方がＦＰ資格を取得してどのような相乗効果が期待できるか探ってみたいと思います。

目次

1. 米国のＣＦＰ（上級ＦＰ資格サイト）を覗いてみて…
2. 米国ＦＰプロフェッショナルは運用系が大部分

米国のＣＦＰ（上級ＦＰ資格サイト）を覗いてみて…

 
英語が得意な方、抵抗がない方は米国のＦＰサイトをご覧ください。そこにはＣＦＰ（ＦＰ上級資格）として登録されているメンバーのプロフィール、ビジネス展開のノウハウといった情報を見ることができます。
 
これらは、日本のＦＰサイトと大差はありませんが、興味深いページ“Career Center（キャリアセンター：ＦＰとしての仕事のマッチングサイト）に行きつきます。所謂日本語での求人票が１１２件（２０１７年１０月８日現在）、インターンシップも掲載されており、給与については有給のものや、コミッションのみのものなど様々です。
http://www.cfp.net/
 

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ただし、審査の結果保証会社をご利用いただく場合は「保証付金利プラン」となり、金利タイプをご選択いただけません。

※固定金利特約は2年、3年、5年、10年、15年、20年、30年、35年からお選びいただけます（保証付金利プランとなる場合は、3年、5年、10年に限定されます）。
金利タイプを組合わせてお借入れいただくことができるミックス（金利タイプ数2本）もご用意しています。 お申込みの際にご決定いただきます。

※ただし、審査の結果金利プランが保証付金利プランとなる場合、ミックスはご利用いただけません。

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米国ＦＰプロフェッショナルは運用系が大部分

 
この米国ＣＦＰのサイトから読み取れる特徴は「いかに資産を守るか、増やすか」そのアドバイスがほしい、というクライアントのニーズが大きいことで、そういった需要に沿うようにＦＰのプロフィールができている点です。
 
資産運用会社や不動産売買・不動産運用系というのが大半で、日本でのキャッシュフロー表作成や住宅ローンというのは、「付録」「おまけ」的な存在です。ＦＰに運用のアドバイスを求めるのは富裕層が多いとは思いますが、中堅層や低所得者層であってもニーズはあるというのが、料金体系（資産に対して何％という設定）から読み取れます。
 
ボーダレス時代ですから、英語力に自身のある方はぜひ、米国ＣＦＰサイトから日本でのビジネスでのヒントを見つけるのも楽しいと思います。

Text：柴沼 直美（しばぬま なおみ）
１級ファイナンシャル・プランニング技能士、ＣＦＰ(R)認定者
日本証券アナリスト協会検定会員、社会保険労務士
MBA（ファイナンス）、キャリアコンサルタント、キャリプリ＆マネー代表